Финансовая поддержка субъектов малого и среднего предпринимательства

Финансовая поддержка организациям-производителям Ростовской области
В соответствии с постановлением Правительства Ростовской области от 25.09.2013 № 599, минэкономразвития области оказывает финансовую поддержку организациям-производителям Ростовской области по следующим направлениям:
— возмещение части затрат, связанных с сертификацией продукции и систем менеджмента качества;
— возмещение части затрат, связанных с участием в выставочных мероприятиях за рубежом.
Контактная информация, а также постановления, регламентирующие порядок предоставления субсидий, размещены на официальном портале экспортной деятельности
«DonExport»: http://www.donexport.ru/rostovregion-4.php.

Региональная лизинговая компания Ростовской области

Учитывая высокую востребованность поддержки предпринимателей, пользующихся услугами лизинга, Правительство Ростовской области 10 ноября 2017 года создало Акционерное общество «Региональная лизинговая компания Ростовской области» (далее — АО «РЛК РО»).

АО «РЛК РО» оказывает финансовые (лизинговые) услуги на льготных условиях субъектам малого и среднего предпринимательства в соответствии с Программой предоставления финансовой аренды (лизинга).

Программа предоставления финансовой аренды (лизинга) — это специально разработанный государством механизм влияния на активность потребительского спроса при приобретении в лизинг имущества с целью увеличения производительности отечественных предприятий.

Для участия в Программе предоставления финансовой аренды (лизинга) субъектам малого и среднего предпринимательства необходимо:

  • являться резидентом Российской Федерации, зарегистрированным и осуществляющим свою деятельность на территории Ростовской области;
  • являться юридическим лицом или физическим лицом, зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, включенным в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства;
  • осуществлять предпринимательскую или иную хозяйственную деятельность не менее двенадцати месяцев на дату обращения за получением финансовой услуги.

Базовые условия льготного лизинга:

  • удорожание — от 5 %;
  • сумма финансирования до 5 млн рублей (включительно);
  • авансовый платеж по договору лизинга — от 10% до 40% от стоимости предмета лизинга;
  • срок действия договора лизинга — от 24 до 60 месяцев;
  • лизинговые платежи — равные (аннуитентные)/дифференцированные (регрессия)/сезонные;
  • балансодержатель — Лизингодатель или Лизингополучатель, по выбору Лизингополучателя.

Предметом лизинга может быть:

  1. Оборудование (новое, ранее не использованное или не введенное в эксплуатацию);
  2. Транспортные средства (новые, произведенные или разрешенные к ввозу на территорию РФ, с левым управлением руля);
  3. Спецтехника (новая, произведенная или разрешенная к ввозу на территорию РФ, на которую выдается ПСМ);
  4. Финансирование бывшей в употреблении техники или оборудования.

Дополнительную информацию по вопросам предоставления лизинга на льготных условиях можно получить в АО «РЛК РО» по телефонам:
(863) 207-82-70, (863) 207-82-50, сайт: www.rlc161.ru, email: info@rlc161.ru,
а также в министерстве экономического развития Ростовской области по телефону: (863) 240-18-35.

Программа льготного кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (далее — Программа 8,5).

Программа 8.5

Программа льготного кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (далее — Программа 8,5).

В соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 30.12.2018 № 1764 действует Программа льготного кредитования малого и среднего бизнеса, осуществляющего деятельность в приоритетных отраслях.

В рамках Программы 8,5 льготная стоимость кредитов для субъектов малого и среднего предпринимательства обеспечивается под ставку до 8,5% годовых.

Ключевые условия Программы 8,5:

Цели льготных кредитов Пополнение оборотных средств Инвестиционные цели
Размер кредита От 500 тыс. рублей
до 500 млн. рублей		 От 500 тыс. рублей
до 1 млрд. рублей.
__________________________________________________
От 500 тыс. рублей до 2 млрд. рублей на деятельность в целях развития внутреннего и въездного туризма
Срок кредитного договора До 3 лет До 10 лет

В настоящее время более 90 банков уполномочены на предоставление кредитов в рамках Программы 8,5.

Из них следующие банки имеют филиалы на территории Ростовской области:

  1. ПАО «Промсвязьбанк»
  2. АО «АЛЬФА-БАНК»
  3. «СДМ-Банк» (ПАО)
  4. ТКБ БАНК (ПАО)
  5. Банк «Возрождение» (ПАО)
  6. АО «Райффайзенбанк»
  7. ПАО РОСБАНК
  8. АО «Россельхозбанк»
  9. ПАО «Сбербанк»
  10. ПАО «Совкомбанк»
  11. Банк ВТБ (ПАО)
  12. ПАО КБ «Центр-инвест»
  13. Банк Газпромбанк (АО)
  14. АО «Банк Интеза»
  15. КБ «Кубань Кредит» ООО
  16. АО «СМП Банк» и др.

Перечень приоритетных отраслей (видов деятельности) для кредитования в рамках Программы 8,5.

  1. Сельское хозяйство;
  2. Обрабатывающее производство;
  3. Производство и распределение электроэнергии, газа и воды;
  4. Строительство;
  5. Туристская деятельность;
  6. Деятельность в области информации и связи;
  7. Транспортировка и хранение;
  8. Деятельность в области здравоохранения;
  9. Деятельность в области образования;
  10. Водоснабжение, водоотведение, организация сбора, обработки и утилизации отходов;
  11. Деятельность гостиниц и предприятий общественного питания (за исключением ресторанов);
  12. Деятельность в области культуры, спорта;
  13. Деятельность профессиональная, научная и техническая;
  14. Деятельность в сфере бытовых услуг;
  15. Деятельность в сфере розничной торговли.

О формах государственной поддержки малого бизнеса в городе Ростове-на-Дону и Ростовской области на 2019 год

Микрофинансирование субъектов малого и среднего предпринимательства

Небольшие кредиты требуются многим малым предприятиям и предпринимателям. Финансовая подпитка актуальна не только на этапе создания и развития своего дела, но и для уже существующих фирм с небольшими доходами.

Развитие рынка микрофинансовых услуг способствует общему улучшению социально-экономической обстановки в предпринимательской сфере и упрощает процедуру начала бизнеса.

Предпринимателям важен оперативный доступ к финансовым ресурсам, который и обеспечивает система микрофинансирования. Получить эти средства можно достаточно быстро и на удобных условиях.

Микрозаймы в Ростовской области предоставляются микрофинансовыми и микрокредитными компаниями. В них входят 11 фондов поддержки малого предпринимательства, в том числе фонды местного развития и Автономная некоммерческая организация- микрофинансовая компания «Ростовское региональное агентство поддержки предпринимательства».

Деятельность микрофинансовых и микрокредитных компаний регулируется Федеральным законом Российской Федерации от 02 июля 2010 года №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», вступившим в силу  с 04 января 2011 года.

В настоящее время микрофинансовыми и микрокредитными компаниями Ростовской области достаточно активно выдают займы малым предприятиям. Более того, такие организации служат своеобразным трамплином, позволяющим начинающим предпринимателям приобретать необходимый опыт работы и возможность хорошо зарекомендовать себя в качестве заемщика, без чего невозможен доступ к традиционным банковским услугам.

Обязательными условиями предоставления займов являются:

  • принадлежность соискателя к субъектам малого и среднего предпринимательства или объектам инфраструктуры поддержки предпринимательства;
  • предоставление достоверной информации и документации;
  • отсутствие просроченных задолженностей по платежам в бюджет на последнюю отчетную дату;
  • наличие у соискателя обеспечения исполнения обязательств по договору займа;
  • отсутствие признаков, свидетельствующих о реорганизации, ликвидации и банкротстве, а также отсутствие ограничений в правовом отношении в соответствии с действующим законодательством;
  • наличие расчетного счета.

Размер процентов за пользование денежными средствами, выданными в качестве займа, устанавливается в зависимости от суммы займа, вида и размера обеспечения, сроков погашения займа.

Подробную информацию об условиях и порядке получения займов можно узнать в АНО «РРАПП» по телефонам 8(863) 308-19-11, 262-35-15.

Гарантийный фонд НКО «Гарантийный фонд Ростовской области» зарегистрирована 28 сентября 2009 года.

В соответствии с Регламентом предоставления поручительств Гарантийный фонд предоставляет поручительства субъектам малого и среднего предпринимательства и организациям инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства (далее – Должники), у которых недостаточно собственного залогового обеспечения для привлечения кредита/банковской гарантии / лизинга / займа.

Капитализация Фонда на 01.01.2019 г. составила 1 516 807 865,22 рублей, в т.ч. средства федерального бюджета составили 1 174 595 900,00 рублей, областного бюджета – 334 487 302,21 рублей, средства, сформированные за счет доходов от приносящей доход деятельности – 7 724 663,01 рублей.

Утвержден лимит поручительств Фонда на 2018 год в общем объеме 6 170,30 млн руб., в том числе по кредитам – 5 070,30 млн руб., по займам — 300,00 млн руб., по банковским гарантиям – 600,00 млн руб., по лизингу — 200,00 млн рублей.

Максимальный размер поручительства Фонда по действующим и (или) вновь заключаемым договорам не может превышать 100 (сто) млн рублей по обеспечиваемому обязательству Должника на инвестиционные цели и цели приобретения банковской гарантии, 50 (пятьдесят) млн рублей- по кредитным договорам Должника на пополнение оборотных средств, если договор поручительства с таким Должником заключается повторно и ранее Должник не допустил нарушений условий обязательства, обеспечиваемого поручительством Фонда, по остальным целевым направлениям обеспечиваемого обязательства максимальный размер поручительства Фонда не может превышать 30 (тридцать) млн рублей для одного Должника.

Размер поручительства Фонда (по действующим и (или) вновь заключаемым договорам) для группы взаимосвязанных Должников (независимо от целевого направления и вида обеспечиваемого обязательства каждого из членов группы) в совокупности не может превышать 100 (сто) млн рублей.

Размер вознаграждения за выдачу поручительств рассчитывается в соответствии с Порядком расчёта вознаграждения за предоставление поручительства Фонда, определенным регламентом.

Должники самостоятельно обращаются в финансовые организации – партнеры Фонда (далее – Кредиторы) с заявкой на получение кредита, банковской гарантии, займа, лизинга. Поручительства предоставляются только после принятия Кредитором предварительного положительного решения о предоставлении Должникам финансирования.

Поручительства Фонда предоставляются заёмщикам:

  • зарегистрированным и осуществляющим свою деятельность на территории Ростовской области;
  • включенным в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства;
  • не имеющим за 3 (три) месяца, предшествующих дате обращения за получением поручительства Фонда, нарушений условий ранее заключенных кредитных договоров, договоров займа, лизинга, договоров банковской гарантии (исключение составляют случай/случаи просрочки платежей по основному долгу и/или по процентам до 5 календарных дней включительно);
  • на дату подачи заявки на предоставление поручительства и (или) независимой гарантии отсутствует просроченная задолженность по начисленным налогам, сборам, соответствующим пеням, штрафам;
  • в отношении которых, не применяются процедуры несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство либо санкции в виде аннулирования или приостановления действия лицензии (в случае, если деятельность подлежит лицензированию);
  • предоставившим самостоятельное обеспечение по заключаемому договору в размере не менее 30 процентов от суммы обеспечиваемого обязательства.

Поручительства Фонда предоставляется организациям, образующим инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства:

  • зарегистрированным и осуществляющим свою деятельность на территории Ростовской области;
  • включенным в единый реестр организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства;
  • не имеющим за 3 месяца, предшествующих дате обращения за получением поручительства Фонда нарушений условий ранее заключенных кредитных договоров, договоров займа, лизинга, договоров банковской гарантии. (исключение составляют случай/случаи просроченных платежей по основному долгу и/или процентам до 5 календарных дней включительно);
  • на дату подачи заявки на предоставление поручительства и (или) независимой гарантии отсутствует просроченная задолженность по начисленным налогам, сборам, соответствующим пеням, штрафам;
  • в отношении которых не применяются процедуры несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство либо санкции в виде аннулирования или приостановления действия лицензии (в случае, если деятельность подлежит лицензированию);
  • предоставившим самостоятельное обеспечение по заключаемому договору в размере не менее 30 процентов от суммы обеспечиваемого обязательства.

Поручительство фонда не предоставляется Должникам:

  • по договорам, не связанным с ведением предпринимательской деятельности;
  • при не предоставлении полного пакета документов, определенного настоящим регламентом, или предоставлении недостоверных сведений и документов;
  • находящимся в стадии реорганизации, ликвидации или в отношении которых начата процедура несостоятельности (банкротства) в соответствии с законодательством Российской Федерации;
  • имеющим просроченную задолженность по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций перед бюджетами всех уровней (за исключением Должников, оформивших в установленном порядке соглашение о реструктуризации задолженности, выполняющих графики погашения задолженности и осуществляющих своевременно текущие платежи);
  • не зарегистрированным и не осуществляющим деятельность, в том числе в форме представительств или филиалов, на территории Ростовской области;
  • осуществляющим производство и/или реализацию подакцизных товаров, а также добычу и реализацию полезных ископаемых, за исключением общераспространенных полезных ископаемых;
  • являющимся кредитными организациями, страховыми организациями, инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, ломбардам;
  • являющимся участниками соглашений о разделе продукции;
  • осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере игорного бизнеса;
  • по договорам рефинансирования/реструктурирования кредитов/займов в случае, если финансовое состояние Должника и качество обслуживания долга оцениваются ниже, чем «среднее»;
  • по договорам лизинга, предметом которых не являются:

а) оборудование, сельскохозяйственная техника, грузовой и пассажирский автотранспорт;

б) универсальные мобильные платформы: мобильная служба быта; мобильный шиномонтаж; мобильный пункт быстрого питания; мобильный пункт производства готовых к употреблению продуктов питания (хлебобулочные и кондитерские изделия, блины, гриль, пончики и пр.); мобильный ремонт обуви; мобильный центр первичной обработки и фасовки сельскохозяйственной продукции; мобильный пункт заготовки молочной продукции;

в) заключившим договоры лизинга на физически изношенное или морально устаревшее оборудование.

  • организациям, образующим инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства, не включенным в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства или в единый реестр организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства Ростовской области.

Дополнительную информацию по вопросам получения поручительства можно получить в Гарантийном фонде по телефонам: (863) 280-04-06, 280-04-07, www.dongarant.ru, а также в министерстве экономического развития Ростовской области по телефону: (863) 240-18-35.